BAFA-geförderte KI-Beratung für Banken, Versicherungen & Finance
Spezialisierte KI-Beratung mit Aktuar-Hintergrund und 20+ Jahren Aufsichtsrechtserfahrung. Solvency II, MaRisk, IFRS-9 und BaFin-Konformität — bis zu 2.800 € staatlich gefördert. Kein generischer Anbieter. Echter Finance-Experte.
Kostenlos & unverbindlich · BAFA-Beraternummer 211668 · Antwort innerhalb von 24h
5 typische KI-Herausforderungen in der Finanzbranche
Finanzinstitute stehen vor einzigartigen Hürden bei der KI-Einführung. Generische Lösungen scheitern an regulatorischen Anforderungen. Wir kennen diese Hürden — und wie man sie überwindet.
1. MaRisk-Compliance bei KI-Modellen
Die Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) stellen klare Anforderungen an Modellvalidierung, Dokumentation und interne Kontrollsysteme. KI-Modelle, die in der Kreditvergabe, im Risikomanagement oder in der Stresstestung eingesetzt werden, müssen diesen Anforderungen vollständig genügen.
Unsere Lösung: Wir begleiten Sie bei der MaRisk-konformen Implementierung von KI-Modellen — von der initialen Risikoeinschätzung über die Validierungsdokumentation bis zur Integration in Ihr IKS. Mit unserem Banking-Hintergrund verstehen wir die Erwartungen der Aufsicht und helfen Ihnen, Modelle zu entwickeln, die nicht nur funktionieren, sondern auch im nächsten Audit standhalten.
2. IFRS-9-Reporting & Expected Credit Loss
Die IFRS-9-Bilanzierung verlangt vorausschauende Schätzungen des Expected Credit Loss (ECL). Viele Institute kämpfen damit, ML-Modelle so zu entwickeln, dass sie den Dokumentationsanforderungen der Wirtschaftsprüfer genügen und gleichzeitig die Vorhersagequalität gegenüber klassischen statistischen Modellen verbessern.
Unsere Lösung: Als Aktuar mit Erfahrung in der IFRS-9-Implementierung kennen wir die Balance zwischen Modellkomplexität, Interpretierbarkeit und aufsichtsrechtlicher Akzeptanz. Wir helfen Ihnen, ML-gestützte ECL-Modelle zu entwickeln, die intern und extern nachvollziehbar sind und den Anforderungen des Wirtschaftsprüfers standhalten.
3. Solvency-II-Risikomodelle & ORSA
Versicherungsunternehmen stehen unter dem Solvency-II-Rahmen vor der Herausforderung, KI-Systeme in den Own Risk and Solvency Assessment (ORSA)-Prozess zu integrieren. Die BaFin erwartet dabei vollständige Transparenz über Modellrisiken, Limitierungen und menschliche Kontrollmechanismen — eine echte Herausforderung bei komplexen ML-Modellen.
Unsere Lösung: Mit aktuariellem Hintergrund und direkter Solvency-II-Implementierungserfahrung helfen wir Versicherern, KI-Modelle Solvency-konform zu gestalten. Wir entwickeln ORSA-taugliche Dokumentationsrahmen, die der BaFin-Prüfung standhalten, ohne die analytische Leistungsfähigkeit der KI-Modelle zu opfern.
4. Tax-Compliance bei automatisierten Prozessen
Automatisierte Finanzprozesse, die durch KI gesteuert werden, berühren häufig steuerliche Risikobereiche: Verrechnungspreisdokumentation, automatisierte Buchungsprozesse, KI-gestützte Steuererklärungen und die steuerliche Behandlung von KI-Investitionen. Ohne klare Governance-Strukturen entstehen unerkannte steuerliche Risiken.
Unsere Lösung: Wir entwickeln Tax-Compliance-Frameworks für KI-automatisierte Prozesse, die sowohl die Anforderungen der Finanzverwaltung als auch die Erwartungen von Steuerprüfern berücksichtigen. Dabei verbinden wir KI-Expertise mit dem Verständnis steuerlicher Dokumentationsanforderungen in regulierten Finanzinstituten.
5. BaFin-Aufsicht & AI Act-Konformität
Der EU AI Act klassifiziert viele KI-Systeme in Finanzinstituten als Hochrisiko-KI — insbesondere in der Kreditwürdigkeitsprüfung, im Versicherungsbereich und im Risikomanagement. Die Kombination aus BaFin-Aufsicht und AI Act-Anforderungen schafft einen komplexen Compliance-Rahmen, den die meisten Häuser noch nicht vollständig durchdrungen haben.
Unsere Lösung: Wir entwickeln ein integriertes AI-Governance-Framework, das BaFin-Anforderungen und AI Act-Vorgaben gemeinsam adressiert. Statt zwei parallele Compliance-Strukturen aufzubauen, schaffen wir einen einheitlichen Rahmen, der beide Regelwerke effizient erfüllt und Ihre KI-Systeme zukunftssicher macht.
KI-Beratungsleistungen für Finance — Was wir machen
Unsere spezialisierten Service-Pakete decken die gesamte Bandbreite der KI-Transformation für Banken, Versicherungen und Finanzdienstleister ab. Alle Leistungen sind über das BAFA-Förderprogramm bis zu 80% förderbar.
Entwicklung einer maßgeschneiderten KI-Strategie, die regulatorische Anforderungen und Geschäftsziele in Einklang bringt. Von der KI-Potenzialanalyse über die Priorisierung von Use Cases bis zur konkreten Roadmap — mit Fokus auf MaRisk, Solvency II und IFRS-9-Konformität. Wir entwickeln Strategien, die in der Praxis umsetzbar sind und bei der nächsten Aufsichtsprüfung standhalten.
Aufbau regelkonformer KI-Governance-Strukturen für BaFin-beaufsichtigte Institute. Wir entwickeln Modellvalidierungsrahmen, interne Kontrollprozesse und Dokumentationsstandards, die sowohl die Solvency-II-ORSA-Anforderungen für Versicherungen als auch die MaRisk-Modellrisikoanforderungen für Banken erfüllen. Inklusive Integration in bestehende IKS-Strukturen.
Implementierung von Retrieval-Augmented-Generation-Systemen (RAG) für Compliance-Dokumentation, regulatorische Recherche und interne Wissensdatenbanken. RAG-Systeme ermöglichen es Compliance-Teams, auf Basis von Gesetzen, BaFin-Rundschreiben und internen Richtlinien präzise Antworten zu generieren — ohne Halluzinationen und mit vollständiger Quellenreferenzierung.
Strategische Einführung von Microsoft 365 Copilot in Finanzinstituten — mit DSGVO-konformem Setup, Datensicherheitskonzept und Change Management. Wir entwickeln institutsspezifische Anwendungsszenarien für Compliance-, Risk- und Finance-Teams, schulen Ihre Mitarbeiter und begleiten den kulturellen Wandel. Inklusive Kosten-Nutzen-Analyse und BAFA-konformer Dokumentation.
Strategische und technische Beratung zur KI-Integration in bestehende Kernbankensysteme und Versicherungs-IT-Landschaften. Von der Schnittstellenarchitektur über die Datenstrategie bis zur schrittweisen Implementierung — immer mit Blick auf regulatorische Anforderungen, Datenschutz und die spezifischen Sicherheitsstandards des Finanzbereichs.
Individuelle Beratung gefragt?
Kein Use Case passt exakt auf Ihre Situation? Sprechen Sie uns an — wir entwickeln gemeinsam die passende BAFA-geförderte Lösung.
KI-Beratung im Finance-Bereich: Drei Beispielszenarien
Die folgenden Szenarien illustrieren typische BAFA-geförderte KI-Beratungsprojekte. Es handelt sich um beispielhafte Szenarien, die reale Herausforderungen im Finance-Bereich widerspiegeln.
Mittelständischer Versicherer
Ausgangssituation
Ein mittelständischer Schaden-/Unfallversicherer kämpft mit dem quartalsweisen Solvency-II-Reporting. Das Compliance-Team verbringt 60% seiner Zeit damit, regulatorische Texte zu recherchieren und interne Richtlinien zu konsultieren. BaFin-Anfragen bleiben Tage unbeantwortet, weil die relevante Information in hunderten PDF-Dokumenten verstreut ist.
BAFA-geförderte Lösung
Implementierung eines RAG-Systems, das EIOPA-Richtlinien, BaFin-Rundschreiben, Solvency-II-Delegated Acts und unternehmensinterne Dokumente in einer durchsuchbaren Wissensdatenbank bündelt. Das System liefert auf Anfrage präzise Antworten mit Quellenangaben und kann Solvency-II-Reports automatisch mit regulatorischen Referenzen anreichern.
Ergebnis
Recherchzeit bei Solvency-II-Reporting um ca. 70% reduziert. BaFin-Anfragen werden innerhalb von Stunden statt Tagen beantwortet. Das Compliance-Team kann sich auf die Interpretation statt die Suche konzentrieren. Fördervolumen: bis zu 2.800 Euro BAFA-Zuschuss.
Regionale Genossenschaftsbank
Ausgangssituation
Eine regionale Genossenschaftsbank setzt für die IFRS-9-ECL-Schätzung noch klassische logistische Regressionsmodelle ein. Der Wirtschaftsprüfer hat auf Verbesserungspotenzial hingewiesen. Ein interner Versuch, ML-Modelle einzuführen, scheiterte an fehlender Dokumentation und dem Vorwurf mangelnder Interpretierbarkeit — ein zentrales MaRisk-Thema.
BAFA-geförderte Lösung
Entwicklung eines interpretierbaren ML-Modells (Gradient Boosting mit SHAP-Werten) für die ECL-Schätzung, das die MaRisk-Anforderungen an Modellvalidierung und Dokumentation vollständig erfüllt. Inklusive IFRS-9-konformer Backtesting-Methodik, vollständiger Modell-Governance-Dokumentation und Integration in den bestehenden Reporting-Prozess.
Ergebnis
Prognosegenauigkeit der ECL-Schätzung um ca. 15% verbessert. WP-Prüfung ohne Beanstandungen bestanden. Vollständige MaRisk-konforme Dokumentation liegt vor. Die Bank hat ein Modell, das sie dem Prüfer erklären kann — ohne auf analytische Qualität zu verzichten.
Spezialbank / Investmentgesellschaft
Ausgangssituation
Eine Spezialbank plant die Ausweitung ihres KI-Einsatzes im Bereich algorithmischer Handelssysteme und automatisierter Kundenkommunikation. Die Rechtsabteilung warnt vor AI Act-Risiken, die IT spricht von technischer Machbarkeit, und der Risikovorstand verlangt eine BaFin-konforme Governance. Alle drei Sichten sind isoliert — ein integrierter Rahmen fehlt.
BAFA-geförderte Lösung
Entwicklung eines integrierten AI-Governance-Frameworks, das AI Act-Klassifizierung, BaFin-Anforderungen (insb. MaRisk AT 7.2) und interne Risikomanagement-Standards in einer einheitlichen Struktur zusammenführt. Inklusive Risikoeinstufungsmatrix, Genehmigungsprozessen für neue KI-Systeme und Eskalationsverfahren für Modellfehler.
Ergebnis
Klare Entscheidungsgrundlage für neue KI-Projekte. BaFin-Prüfungsbereitschaft hergestellt. Time-to-Approval für neue KI-Systeme von 6 Monaten auf 6 Wochen reduziert. Vorstand kann KI-Strategie mit konkreter Compliance-Grundlage gegenüber Aufsicht kommunizieren.
BAFA-Förderung in 4 Schritten — wir übernehmen den Großteil
Der BAFA-Antragsprozess klingt komplex, ist es in der Praxis aber nicht — wenn Sie einen erfahrenen BAFA-registrierten Berater an Ihrer Seite haben. Als BAFA-Berater Nr. 211668 übernehmen wir die gesamte Koordination.
Kostenlos prüfen (24h)
In einem kostenlosen 30-Minuten-Gespräch prüfen wir Ihre BAFA-Förderfähigkeit und identifizieren die relevantesten KI-Potenziale in Ihrem Unternehmen. Kein Risiko, keine Verpflichtung.
BAFA-Antrag stellen
Wir bereiten alle Formulare vor und koordinieren die Antragstellung beim BAFA. Ihr Aufwand: etwa 15 Minuten für die Unterschrift. Den Rest erledigen wir. Der Antrag muss vor Beratungsbeginn gestellt werden.
Beratung durchführen
Nach Erhalt des Informationsschreibens starten wir mit der KI-Beratung. Je nach Fokus umfasst dies Potenzialanalyse, Strategieentwicklung, Use-Case-Priorisierung und Implementierungsbegleitung.
Zuschuss erhalten
Wir erstellen alle erforderlichen Unterlagen für den Verwendungsnachweis. Sie reichen ein und erhalten Ihren Zuschuss — bis zu 80% der Beratungskosten, maximal 2.800 Euro, direkt auf Ihr Konto.
Bis zu 2.800 € Zuschuss für Ihre KI-Beratung
Das Förderprogramm läuft bis Ende 2026. Jetzt ist der richtige Zeitpunkt, um BAFA-Förderung für Ihre KI-Transformation zu sichern.
Warum Solvengine — und nicht ein generischer KI-Berater?
KI-Beratung gibt es viele. Aber KI-Beratung mit Aktuar-Hintergrund, 20+ Jahren Banking- und Insurance-Erfahrung und BAFA-Registrierung? Das ist eine Kombination, die kein Mitbewerber bietet.
Aktuar-Hintergrund (DAV)
Benedikt Hoheisel ist zertifizierter Aktuar der Deutschen Aktuarvereinigung. Das bedeutet: tiefes Verständnis von Risikomodellen, Wahrscheinlichkeitsrechnung und aktuarieller Praxis in Banking und Insurance.
20+ Jahre Banking, Insurance & Aufsichtsrecht
Über zwei Jahrzehnte praktische Erfahrung in BaFin-beaufsichtigten Instituten. Wir wissen, wie Aufsichtsbehörden denken, was Prüfer sehen wollen und welche KI-Systeme im regulatorischen Umfeld tatsächlich funktionieren.
BAFA-registriert (Nr. 211668) — transparent
Wir nennen unsere BAFA-Beraternummer öffentlich. Kein anderer KI-Berater tut das. Das ist Transparenz — und ein Qualitätssignal. Sie können unsere Registrierung direkt beim BAFA verifizieren.
Nicht-technisch (BAFA-Anforderung erfüllt)
Die BAFA-Richtlinie verlangt betriebswirtschaftliche Beratung — keine rein technische Implementierung. Unser Ansatz ist strategisch-betriebswirtschaftlich, was die BAFA-Förderfähigkeit sicherstellt und Ihnen echten Mehrwert jenseits von Coding-Dienstleistungen liefert.
Generalist Finance: Banking + Insurance + Risk + Tax
Wir verstehen Banken, Versicherungen, Risikomanagement und steuerliche Compliance gleichermaßen. Diese Breite ermöglicht es uns, KI-Projekte über Abteilungsgrenzen hinweg zu denken und die regulatorischen Interdependenzen zu berücksichtigen.
Benedikt Hoheisel
Gründer & KI-Berater, Solvengine Solutions GmbH
BAFA-geförderte KI-Beratung: Ihre Fragen beantwortet
Die wichtigsten Fragen zur BAFA-Förderung und zu KI-Beratung im Finance-Bereich.
Bereit für Ihre BAFA-geförderte KI-Beratung?
Solvengine Solutions GmbH — der einzige BAFA-registrierte KI-Berater mit Aktuar-Hintergrund und Finance-Spezialisierung. BAFA-Beraternummer 211668.
Vereinbaren Sie jetzt ein kostenloses Erstgespräch oder lassen Sie Ihre Förderfähigkeit direkt prüfen. In 30 Minuten wissen Sie, wie viel Sie durch BAFA-Förderung sparen können.
Mehr zur BAFA-Förderung im Detail: BAFA-Förderung für KI-Beratung: So übernimmt Solvengine den Prozess · Solvengine Solutions GmbH, Elsaßstraße 36, 50677 Köln